Cơ quan Cảnh sát Quốc gia Nhật Bản (NPA) ngày 13/10/2026 cho biết đã khởi tố một phụ nữ quốc tịch Việt Nam 34 tuổi, không nghề nghiệp, vì bị cáo buộc rửa tiền lừa đảo voice phishing khoảng 30 triệu yen. Theo đài TBS (JNN), người này bị nghi làm trung gian cho một nhóm rửa tiền đặt căn cứ tại Việt Nam.
Diễn biến vụ việc
Theo thông báo của NPA được TBS đưa tin, nữ nghi phạm bị cáo buộc vi phạm Luật xử phạt tội phạm có tổ chức của Nhật.
Cảnh sát cho rằng vào khoảng tháng 3/2025, người này đã tham gia chuyển khoảng 30 triệu yen từ một tài khoản đứng tên người khác sang một tài khoản khác do nhóm rửa tiền kiểm soát.
Số tiền này được cho là có nguồn gốc từ các vụ “voice phishing”, tức lừa đảo qua điện thoại nhằm lấy thông tin tài khoản ngân hàng. Nghi phạm bị cho là đóng vai trò cầu nối giữa nhóm rửa tiền ở Việt Nam và những kẻ trực tiếp ra tay lừa đảo.
Các nguồn tin chưa công bố tên nghi phạm, cũng chưa nêu ngày ra tòa.
Voice phishing là gì, quy mô ra sao
Theo mô tả của NPA, kẻ gian gọi điện mạo danh ngân hàng, viện cớ cần cập nhật mã đăng nhập (ID) và mật khẩu ngân hàng trực tuyến. Nạn nhân sau đó bị dẫn tới một trang web giả để nhập thông tin, rồi tài khoản bị rút tiền.
Từ khoảng tháng 10/2024 đến tháng 4/2025, kiểu lừa đảo này nhắm vào doanh nghiệp Nhật xảy ra trên khắp nước. Cảnh sát ghi nhận khoảng 80 vụ, thiệt hại khoảng 2,9 tỷ yen.
NPA nhận định khoảng 1,5 tỷ yen trong số đó là do các nhóm tội phạm quốc tịch Việt Nam thực hiện, và đang điều tra mối liên hệ với nhóm rửa tiền nói trên.
Luật Nhật nói gì
Tội danh được nêu là vi phạm Luật xử phạt tội phạm có tổ chức (thường gọi tắt là Soshiki Hanzai Shobatsu-ho). Luật này trừng phạt việc che giấu nguồn gốc tiền phạm pháp và việc nhận tiền phạm pháp dù biết rõ nguồn gốc.
Theo văn bản sửa đổi do Bộ Tư pháp Nhật soạn thảo trong đợt nâng khung hình phạt rửa tiền, tội che giấu tiền phạm pháp (Điều 10) có mức phạt tối đa 10 năm tù, phạt tiền đến 5 triệu yen, hoặc cả hai. Tội nhận tiền phạm pháp (Điều 11) có mức tối đa 7 năm tù hoặc phạt đến 3 triệu yen.
Mức án cụ thể, nếu có, sẽ do tòa quyết định. Vụ án hiện đang ở giai đoạn đã khởi tố và chờ xét xử.
Với người nước ngoài, một bản án hình sự còn có thể kéo theo hậu quả về lưu trú. Luật Quản lý xuất nhập cảnh Nhật cho phép xem xét trục xuất người nước ngoài bị kết án ở một số mức nhất định, và tiền án thường ảnh hưởng tới việc xin gia hạn hoặc đổi tư cách lưu trú sau này.
Bối cảnh: làn sóng lừa doanh nghiệp qua điện thoại
Voice phishing không phải chuyện riêng một vụ. Cuối năm 2025, Bộ trưởng phụ trách tài chính Nhật từng cảnh báo trong buổi họp báo của Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) rằng từ giữa tháng 11 các vụ mạo danh ngân hàng địa phương “tăng mạnh”.
Một vụ được báo chí Nhật nhắc nhiều là công ty đường sắt Yamagata Railway bị chuyển trái phép khoảng 100 triệu yen vào khoảng ngày 10/3/2025. Tháng 12/2025, cảnh sát tỉnh Yamagata thông báo bắt một người đàn ông Việt 36 tuổi sống ở Osaka, bị nghi rút khoảng 3,5 triệu yen trong số tiền đó bằng 4 thẻ ngân hàng đứng tên người khác.
Góc nhìn Tin Người Việt
Cộng đồng người Việt tại Nhật hiện là nhóm người nước ngoài đông thứ hai, với 660.483 người tính đến cuối tháng 6/2025 theo Cục Quản lý xuất nhập cảnh và lưu trú Nhật (ISA). Phần lớn là thực tập sinh, lao động kỹ năng đặc định và du học sinh làm ăn lương thiện.
Tuy vậy, những vụ như thế này khiến hình ảnh chung của người Việt bị ảnh hưởng, nhất là khi cảnh sát công bố con số thiệt hại gắn với “nhóm quốc tịch Việt Nam”. Mắt xích dễ bị lợi dụng nhất là những người trẻ cần tiền, được rủ cho thuê tài khoản, đi rút tiền hộ hoặc “chuyển khoản giùm” với tiền công nhỏ, mà không lường hết trách nhiệm hình sự.
Đừng cho mượn tài khoản ngân hàng ở Nhật
- Không bán, cho mượn hay cho thuê sổ ngân hàng, thẻ rút tiền, mã đăng nhập ngân hàng. Ở Nhật, việc chuyển nhượng tài khoản cho người khác là hành vi bị cấm theo Luật phòng chống chuyển giao tiền phạm pháp.
- Khi về nước hẳn, nên đến ngân hàng làm thủ tục đóng tài khoản, không để lại hay bán cho người khác.
- Từ chối mọi lời mời “rút tiền hộ”, “nhận tiền chuyển vào rồi chuyển đi” qua mạng xã hội, dù tiền công hấp dẫn.
- Ngân hàng không hỏi mật khẩu hay mã OTP qua điện thoại. Gặp cuộc gọi khả nghi, hãy cúp máy và tự gọi số chính thức của ngân hàng.
- Cần tư vấn với cảnh sát Nhật (không khẩn cấp) có thể gọi #9110; trường hợp khẩn cấp gọi 110.
Nghi phạm được xem là vô tội cho đến khi tòa án có phán quyết.
Đọc thêm: Người Việt bị cáo buộc rửa tiền lừa đảo “pig butchering”. Xem thêm tin cộng đồng người Việt hải ngoại.
Nguồn tin
- TBS NEWS DIG (JNN) – Phụ nữ Việt bị khởi tố vì rửa khoảng 30 triệu yen tiền voice phishing (13/10/2026)
- Bộ Tư pháp Nhật – Đề cương sửa luật về tội rửa tiền
- FSA – Họp báo của Bộ trưởng ngày 2/12/2025 (cảnh báo voice phishing)
- Rocket Boys – Vụ Yamagata Railway
- ISA – Số người nước ngoài cư trú tại Nhật cuối tháng 6/2025
